GLS AI - Mikrofinanzfonds
LU1309710678
| Emittent | IP Concept Luxemburg S.A. / GLS Investments |
|---|---|
| Fondsanbieter | GLS Bank |
| Fondstyp/Asset Klasse | Mikrofinanzfonds |
| Rechtsform | Alternativer Investmentfonds |
| Auflage des Fonds | 15.12.2015 |
| Letzte Aktualisierung | 29.08.2024 |
| Benchmark | - |
| Tranche | Privatanleger Institutionelle Anleger Stiftungen |
Risikoindikator (BIB)
3 von 7
Zugelassen in
D,
LU
Eingruppierung nach SFDR
Artikel 9
EU Taxonomie
-
Investitionsquote nach SFDR
75%
Principal Adverse Impacts
Treibhausgasemissionen
Wasser
Abfälle
Biodiversität
Energieeffizienz und fossile Brennstoffe
Soziale und Arbeitnehmerbelange
Ziele für nachhaltige Entwicklung
Keine expliziten Angaben zu den Zielen für nachhaltige Entwicklung
Regelmäßige Allokation
| Aktien | 0 % bis 10 % |
|---|---|
| Anleihen | 0 % bis 5 % |
| Geldmarkt/Bankeinlagen | 0 % bis 10 % |
| Rohstoffe | 0 % |
| Direktbeteiligungen | 0 % |
| Derivate | 0 % (nur zur Absicherung) |
| Weitere | Unverbriefte Darlehensforderungen 0 % bis 85 % |
Nachhaltigkeitsansatz
| Principal Adverse Impacts |
Treibhausgasemissionen
Wasser
Abfälle
Biodiversität
Energieeffizienz und fossile Brennstoffe
Soziale und Arbeitnehmerbelange
|
|---|---|
| Erläuterungen zur Berücksichtigung der SDGs | Alle Investitionen der GLS Investments werden nach strengen sozial-ökologischen Kriterien ausgewählt, die in den Anlage- und Finanzierungsgrundsätzen festgehalten sind. Das hauseigene Nachhaltigkeits-Research prüft anhand eines sozial-ökologischen Kriterienkatalogs, ob die Produkte und Dienstleistungen aller Unternehmen sowie ihre Geschäftspraktiken den Anlage- und Finanzierungsgrundsätzen der GLS Gruppe entsprechen. Um einen hohen Nachhaltigkeitsstandard bei der Auswahl zu gewährleisten, berücksichtigt das Nachhaltigkeits-Research bei der Prüfung öffentliche und nichtöffentliche Quellen. Berücksichtigt werden auch internationale Abkommen wie die Sustainable Development Goals (SDGs) bzw. Ziele für nachhaltige Entwicklung der Vereinten Nationen. Da es bislang jedoch keine einheitlichen Indikatoren gibt, anhand derer ein konkreter Beitrag privatwirtschaftlicher Akteure zu den SDGs gemessen werden könnte und wir die teils irreführende Kommunikation in diesem Kontext mit großer Sorge betrachten, ist der Beitrag von investierten Unternehmen zu den SDGs kein Zielbild für die Fonds der GLS Investments. Weitere Informationen zu unserem Nachhaltigkeitsresearch und unseren Anlage- und Finanzierungsgrundsätzen finden Sie hier: https://www.glsinvestments.de/nachhaltigkeit/investitionskriterien/ |
| Begründung der Eingruppierung nach SFDR | Artikel 9 Ziel des GLS Alternative Investments - Mikrofinanzfonds („Teilfonds“, „Finanzprodukt“) ist primär eine nachhaltige Investition in wirtschaftliche Tätigkeiten, die zur Erreichung eines sozialen Ziels beitragen, und unter Berücksichtigung des Anlagerisikos einen angemessenen Wertzuwachs zu erzielen. Das soziale Ziel ist die Teilhabe von Menschen an finanziellen Dienstleistungen, die nur einen begrenzten Zugang zu diesen haben. Diese Teilhabe soll durch den Fonds gefördert werden, indem er weltweit Menschen den Zugang zu verlässlichen und bedarfsgerechten Finanzdienstleistungen ermöglicht, wo nur ein begrenzter Zugang zu diesen Angeboten besteht. |
| Engagement | Nein |
| Stimmrechtsausübung | Nein |
| Best-in/of-Class Auswahlverfahren | Nein |
| ESG-Integration | Ja |
| Normbasiertes Screening |
UN Global Compact
ILO-Kernarbeitsnormen
OECD Richtlinien für Multinationale Unternehmen
Weitere
UN PRI
|
| Themen |
Soziale Projekte
Bildung
|
| Impact Investing |
Soziales
Ziel des Fonds ist es, durch die Bereitstellung von Finanzierungsangeboten an lokale Mikrofinanzinstitute (MFI) und Finanzintermediäre Menschen verlässliche und bedarfsgerechte Finanzprodukte wie Leih- und Sparmöglichkeiten anzubieten, die sonst keinen oder nur begrenzt Zugang zu Finanzdienstleistungen haben. Der besondere Anspruch des Fonds ist es, den Mikrofinanzsektor nachhaltig und unter Einbeziehung aller Kapitalformen zu fördern. Neben der Refinanzierung von MFI durch Darlehen, beteiligt sich der Fonds daher auch an ausgewählten MFI, die sich besonders durch ihre soziale Mission auszeichnen. Der Fonds trägt auch der besonderen Bedeutung von Beratungsangebot vor Ort im Mikrofinanzsektor Rechnung. Daher verbleibt, soweit möglich, ein Teil der Einnahmen der Fondspartner als Mittel für Technical Assistance, etwa in Form von Beratungs- und Fortbildungsangeboten oder Schenkgeld für Projekte in Ländern des sogenannten Globalen Südens.
|
| Nachhaltigkeitsansatz des Fondsanbieters | Der Fonds hat umfangreiche Anlagerichtlinien definiert. Ein Anlagebeirat mit Expert*innen aus der Entwicklungsfinanzierung berät die Fondspartner in der nachhaltigen Ausrichtung des Fonds. Oberstes Gebot ist der Schutz der Kreditnehmer*innen. Bei jeder Prüfung wird darauf geachtet, dass die vom Institut ausgehenden Kredite den Kreditnehmer*innen keinen Schaden zufügen. Zu den Negativkriterien gehört unter anderem: ausbeuterische Kinderarbeit, Raubbau an (Regen-)Wäldern, Produktion oder Dienstleistungen, die Landrechte von indigenen Bevölkerungsgruppen gefährden oder verletzen sowie die intransparente Kostengestaltung für Kreditnehmer*innen. Mikrofinanzinstitute, die umfangreiche finanzielle und nicht-finanzielle Angebote bereitstellen, spezielle Zielgruppen ansprechen und sich einer sozialen Mission verpflichten, werden positiv bewertet. Zu den Positivkriterien gehören: Menschen in ländlichen Gebieten, Beratungs- und Bildungsangebote, Grüne Finanzdienstleistungen, Stärkung finanzieller Resilienz, Zugang für Frauen sowie Verbesserung des sozialen und ökologischen Performance Managements. Link zum Nachhaltigkeitsansatz |
Research und Tranzparenz
| Interne Nachhaltigkeitsanalyse | Ja, 16 Analyst*innen |
|---|---|
| Researchpartner | Ja GLS Netzwerk mit NGOs |
| %-Anteil des Portfolios mit Nachhaltigkeitsanalyse | 100 % |
| Einbezug von strategisch wichtigen Zulieferern | Nein |
| Nachhaltigkeitsbeirat | Beratend https://www.gls-investments.de/nachhaltigkeit/externe-expertise/ |
| CO2 Portfolio Analyse | Nein |
| Nachhaltigkeitsreporting | Ja Nachhaltigkeitsreporting außerdem auch nach SFDR (dt. Offenlegungsverordnung), Artikel 9 |
| Mind. monatliche Portfolioveröffentlichung | Nein |
| Zertifizierung/Auszeichnung durch unabhängige Auditoren |
Luxflag Label
|
Umwelt
Ausschluss von Branchen/Geschäftsfeldern Unternehmen
| Fossile Brennstoffe (Kohle, Öl und Gas) | Ja |
|---|---|
| Kernenergie (Betrieb und Komponenten) | Ja |
| Grüne Gentechnik | N/A |
| Chlor und Agrochemie (Biozide) | Ja |
| Weitere | - |
Ausschluss von Geschäftspraktiken Unternehmen
| Umweltschädliches Verhalten | Ja |
|---|---|
| Schädigung der Biodiversität | Ja |
| Weitere | - |
Ausschlusskriterien Staaten
| Nichtratifizierung Pariser Klimaabkommen | N/A |
|---|---|
| Nichtratifizierung des Protokolls über biolog. Sicherheit | N/A |
| Nichtratifizierung der UN-Biodiversitäts-Konvention | N/A |
| Kernenergie nach Anteil an der Bruttoenergieerzeugung | N/A |
| Weitere | - |
Soziales
Ausschluss von Branchen/Geschäftsfeldern Unternehmen
| Waffen/Rüstungsgüter | Ja |
|---|---|
| Streubomben und Antipersonenminen | Ja |
| Massenvernichtungswaffen (ABC/CBRN) | Ja |
| Tabakwaren | Ja |
| Pornographie | N/A |
| Spirituosen/Alkohol | Ja |
| Glücksspiel | Ja |
| Weitere | - |
Ausschluss von Geschäftspraktiken Unternehmen
| Arbeitsrechte (ILO Kernarbeitsnormen) | Ja |
|---|---|
| Ausbeuterische Kinderarbeit | Ja |
| Menschenrechtsverletzung | Ja |
| Tierversuche | N/A |
| Weitere | Raubbau in Regenwäldern,Produktion von Dienstleistungen, welche Rechte indigener Völker bedrohen, intransparente Kostengestaltung |
Ausschlusskriterien Staaten
| Arbeitsrechte | N/A |
|---|---|
| Menschenrechtsverletzung | N/A |
| >3% - Anteil Rüstungsausgaben vom BIP | N/A |
| Todesstrafe, Folter | N/A |
| Unfreie Staaten laut Freedom House | N/A |
| Verstöße gegen den Atomwaffensperrvertrag | N/A |
| Verstöße gegen sonstige Waffensperrverträge | N/A |
| Weitere | - |
Governance
Ausschluss von Geschäftspraktiken Unternehmen
| Korruption und Bestechung | Ja |
|---|---|
| Steuer: planmäßige Vermeidung & festgestellte Verstöße | Ja |
| Weitere | mangelndes Engagement für Kundenschutz |
Ausschlusskriterien Staaten
| Korruption | N/A |
|---|---|
| Weitere | - |
Mehr zur Datenverfügbarkeit
-
EU Taxonomie
Es ist möglich, dass die Quote der Taxonomiekonformität und -fähigkeit, die sich auf Unternehmensemittenten beschränkt bzw. ausgewählte umweltbezogene Wirtschaftsaktivitäten umfasst, aufgrund der begrenzten Datenverfügbarkeit niedrig ausfällt oder nicht angegeben werden kann. Daten können mit einer Zeitverzögerung zur Verfügung stehen. Es wird darauf hingewiesen, dass die Datenvergleichbarkeit eingeschränkt sein kann, da es zu Unterschieden im Umfang der betrachteten Wirtschaftsaktivitäten kommen kann. Sobald Daten in ausreichender Menge und Qualität zur Verfügung stehen, werden diese entsprechend der regulatorischen Vorgaben zur Verfügung gestellt.
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