Dual Return Fund - Vision Microfinance

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LU0306115196

Emittent Axxion S.A.
Fondsanbieter C-QUADRAT Asset Management GmbH
Fondstyp/Asset Klasse Mikrofinanzfonds
Rechtsform Luxemburg / SICAV II (Lux)
Auflage des Fonds 25.04.2006
Letzte Aktualisierung 09.08.2023
Benchmark n/a
Tranche -

Risikoindikator (BIB)
2 von 7

Zugelassen in
D, LU

Eingruppierung nach SFDR
Artikel 9

EU Taxonomie
- Anchorlink to data availability

Investitionsquote nach SFDR
-

Principal Adverse Impacts

PAI PAI

Treibhausgasemissionen

PAI PAI

Wasser

PAI PAI

Abfälle

PAI

Biodiversität

PAI

Energieeffizienz und fossile Brennstoffe

PAI PAI

Soziale und Arbeitnehmerbelange

Ziele für nachhaltige Entwicklung

SDG

No Poverty

SDG

Zero Hunger

SDG

Good Health and Well-being

SDG

Quality Education

SDG

Gender Equality

SDG

Clean Water and Sanitation

SDG

Affordable and Clean Energy

SDG

Decent Work and Economic Growth

SDG

Industry, Innovation and Infrastructure

SDG

Reduced Inequality

SDG

Sustainable Cities and Communities

SDG

Responsible Consumption and Production

SDG

Climate Action

SDG

Life Below Water

SDG

Life on Land

SDG

Peace and Justice Strong Institutions

SDG

Partnerships to achieve the Goal

Regelmäßige Allokation

Aktien Ausgeschlossen
Anleihen Ausgeschlossen
Geldmarkt/Bankeinlagen 5 % bis 20 %
Rohstoffe Ausgeschlossen
Direktbeteiligungen Ausgeschlossen
Derivate Ausgeschlossen (nur zur Absicherung)
Weitere Mikrofinanzanleihen 0 % bis 100 %

Nachhaltigkeitsansatz

Principal Adverse Impacts
Treibhausgasemissionen Wasser Abfälle Soziale und Arbeitnehmerbelange
Erläuterungen zur Berücksichtigung der SDGs -
Begründung der Eingruppierung nach SFDR Artikel 9 Der Fonds berücksichtigt und misst im Zuge der Veranlagung bzw. Evaluierung ökologische und soziale Merkmale.
Engagement Nein
Stimmrechtsausübung Nein
Best-in/of-Class Auswahlverfahren Nein
ESG-Integration Nein
Normbasiertes Screening
ILO-Kernarbeitsnormen
Themen
Soziale Projekte SDGs
Impact Investing
Soziales
Der Fonds zielt auf Kapitalwachstum durch ein weltweites Engagement in der Mikrofinanzbranche ab und fördert eine nachhaltige Bereitstellung von Finanzdienstleistungen für arme, arbeitende Bevölkerungsschichten. Die Teilnahme an der Mikrofinanzindustrie wird durch Investitionen in verschiedene Schuldinstrumente durchgeführt. Der Fonds investiert in Schuldtitel von sorgfältig ausgewählten Mikrofinanzinstituten (MFIs). Diese MFIs vergeben Mikrokredite an finanziell schlechter gestellte aber ökonomisch aktive Menschen, die von herkömmlichen Finanzdienstleistungen ausgeschlossen sind, um eine eigenständige Verbesserung ihrer Lebenssituation zu unterstützen. Nach einer Selektion nach Ausschlusskriterien basierend auf den IFC Guidelines werden die möglichen Investitionen nach Nachhaltigkeit-Risiko und Nachhaltigkeit-Impact analysiert e.g. Arbeitsklima, ökologische Strategie, Governance, Finanzielle Inklusion, Produktqualität (Abstimmung auf die Kundinnen- und Kundenwünsche), Engagement in der Gemeinde vor Ort und Kundenschutz. Für investierte MFIs wird regelmäßig auf Veränderungen analysiert und auch auf Fondsebene wird der aggregierte Social Score berechnet, gemessen und publiziert.
Nachhaltigkeitsansatz des Fondsanbieters Der I-AM Nachhaltigkeitsansatz verfolgt eine vollständige ESG-Integration. Es werden Positivkriterien, Negativkriterien und Dialogstrategien mit den Unternehmen berücksichtigt. Dabei werden hohe ESG-Qualität, niedrige Kontroversen, strikte Ausschlusskriterien und eine führende Klimabilanz mit Impact- und SDG-Optimierung kombiniert. Externer Link Link zum Nachhaltigkeitsansatz

Research und Tranzparenz

Interne Nachhaltigkeitsanalyse Ja, 3 Fondsmanager
Researchpartner Ja 30 Analysten weltweit
%-Anteil des Portfolios mit Nachhaltigkeitsanalyse 100 %
Einbezug von strategisch wichtigen Zulieferern Nein
Nachhaltigkeitsbeirat Beratend Fondsmanager und Geschäftsführung der Impact Asset Management GmbH
CO2 Portfolio Analyse Ja, rückwärtsgerichteter Indikator Der Investment Manager berechnet bzw. schätzt die CO2 Emissionen via einer Proxy Berechnung.
Nachhaltigkeitsreporting Ja https://www.visionmicrofinance.com/research-news/
Mind. monatliche Portfolioveröffentlichung Ja Externer Link Link zur monatlichen Portfolioveröffentlichung
Zertifizierung/Auszeichnung durch unabhängige Auditoren
Luxflag Label

Umwelt

Ausschluss von Branchen/Geschäftsfeldern Unternehmen

Fossile Brennstoffe (Kohle, Öl und Gas) Nein
Kernenergie (Betrieb und Komponenten) Ja
Grüne Gentechnik Ja
Chlor und Agrochemie (Biozide) Ja
Weitere Waffen, Tabak, Casino, Pornographie, Asbest, Fischerei mit Leinenlänge >2,5km

Ausschluss von Geschäftspraktiken Unternehmen

Umweltschädliches Verhalten Ja
Schädigung der Biodiversität Ja
Weitere Waffen, Tabak, Casino, Pornographie, Asbest, Fischerei mit Leinenlänge >2,5km

Ausschlusskriterien Staaten

Nichtratifizierung Pariser Klimaabkommen Nein
Nichtratifizierung des Protokolls über biolog. Sicherheit Nein
Nichtratifizierung der UN-Biodiversitäts-Konvention Nein
Kernenergie nach Anteil an der Bruttoenergieerzeugung Nein
Weitere -

Soziales

Ausschluss von Branchen/Geschäftsfeldern Unternehmen

Waffen/Rüstungsgüter Ja
Streubomben und Antipersonenminen Ja
Massenvernichtungswaffen (ABC/CBRN) Ja
Tabakwaren Ja
Pornographie Ja
Spirituosen/Alkohol Ja
Glücksspiel Ja
Weitere Anmerkung: Spirituosen werden ausgeschlossen, Bier & Wein jedoch nicht.

Ausschluss von Geschäftspraktiken Unternehmen

Arbeitsrechte (ILO Kernarbeitsnormen) Ja
Ausbeuterische Kinderarbeit Ja
Menschenrechtsverletzung Ja
Tierversuche Nein
Weitere -

Ausschlusskriterien Staaten

Arbeitsrechte Nein
Menschenrechtsverletzung Nein
>3% - Anteil Rüstungsausgaben vom BIP Nein
Todesstrafe, Folter Nein
Unfreie Staaten laut Freedom House Nein
Verstöße gegen den Atomwaffensperrvertrag Nein
Verstöße gegen sonstige Waffensperrverträge Nein
Weitere -

Governance

Ausschluss von Geschäftspraktiken Unternehmen

Korruption und Bestechung Ja
Steuer: planmäßige Vermeidung & festgestellte Verstöße Nein
Weitere -

Ausschlusskriterien Staaten

Korruption Nein
Weitere -

Mehr zur Datenverfügbarkeit

+

  1. EU Taxonomie
    Es ist möglich, dass die Quote der Taxonomiekonformität und -fähigkeit, die sich auf Unternehmensemittenten beschränkt bzw. ausgewählte umweltbezogene Wirtschaftsaktivitäten umfasst, aufgrund der begrenzten Datenverfügbarkeit niedrig ausfällt oder nicht angegeben werden kann. Daten können mit einer Zeitverzögerung zur Verfügung stehen. Es wird darauf hingewiesen, dass die Datenvergleichbarkeit eingeschränkt sein kann, da es zu Unterschieden im Umfang der betrachteten Wirtschaftsaktivitäten kommen kann. Sobald Daten in ausreichender Menge und Qualität zur Verfügung stehen, werden diese entsprechend der regulatorischen Vorgaben zur Verfügung gestellt.

Disclaimer für das FNG-Nachhaltigkeitsprofil

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  1. Bei den vorstehenden Angaben im Rahmen der FNG-Nachhaltigkeitsprofile  handelt es sich lediglich um Zusammenstellungen, Übersichten oder Sortierhilfen, die vom Forum Nachhaltige Geldanlagen e.V. wertungsfrei bereitgestellt werden.  
  2. Es wird ausdrücklich darauf hingewiesen, dass das Forum Nachhaltige Geldanlagen e.V. weder die Richtigkeit und Vollständigkeit noch die Plausibilität der in den FNG-Nachhaltigkeitsprofilen enthaltenen Angaben überprüft hat. Diese Angaben beruhen ausschließlich auf den von den jeweiligen Anbietern bereitgestellten Daten, auf die das Forum Nachhaltige Geldanlagen e.V. keinen Einfluss hat.
  3. Die Aktualität der eingegebenen Daten richtet sich nach dem im FNG-Nachhaltigkeitsprofil des jeweiligen Produkts angegebenen Aktualisierungsdatum, wiedergegeben ist also der Stand zu diesem Datum. Im Zweifel sind die bei der jeweiligen KVG hinterlegten Daten als aktuell zu betrachten. Das Forum Nachhaltige Geldanlagen e.V. hat darauf jedoch keinen Einfluss und kann daher keine Gewähr für eine jederzeitige Aktualität übernehmen, da die FNG-Nachhaltigkeits-Inhalte von den Anbietern selbst zu befüllen und ggf. zu aktualisieren sind.
  4. Die in den FNG-Nachhaltigkeitsprofilen bereitgestellten Informationen stellen keine Anlageempfehlungen dar. Sie dienen lediglich Informationszwecken zu bestimmten Nachhaltigkeitsaspekten und können weder eine fachgerechte Anlageberatung noch eine qualifizierte Produktaufklärung ersetzen. Es wird daher empfohlen, vor Kauf oder Verkauf der in den FNG-Nachhaltigkeitsprofilen aufgeführten Anlageprodukte die Dienste eines professionellen Anlageberater in Anspruch zu nehmen und die vollständigen Verkaufsunterlagen (insbesondere Verkaufsprospekt) des jeweiligen Anlageprodukts aufmerksam durchzulesen. Insoweit wird ergänzend darauf hingewiesen, dass Anlageprodukte generell mit Verlustrisiken bis hin zu einem Totalverlust behaftet und auch in der Vergangenheit erzielte Gewinne kein zuverlässiger Indikator für zukünftige Ergebnisse sind.