Dual Return Fund - Vision Microfinance
LU0306115196
| Emittent | Axxion S.A. |
|---|---|
| Fondsanbieter | C-QUADRAT Asset Management GmbH |
| Fondstyp/Asset Klasse | Mikrofinanzfonds |
| Rechtsform | Luxemburg / SICAV II (Lux) |
| Auflage des Fonds | 25.04.2006 |
| Letzte Aktualisierung | 09.08.2023 |
| Benchmark | n/a |
| Tranche | - |
Risikoindikator (BIB)
2 von 7
Zugelassen in
D,
LU
Eingruppierung nach SFDR
Artikel 9
EU Taxonomie
-
Investitionsquote nach SFDR
-
Principal Adverse Impacts
Treibhausgasemissionen
Wasser
Abfälle
Biodiversität
Energieeffizienz und fossile Brennstoffe
Soziale und Arbeitnehmerbelange
Ziele für nachhaltige Entwicklung
No Poverty
Zero Hunger
Good Health and Well-being
Quality Education
Gender Equality
Clean Water and Sanitation
Affordable and Clean Energy
Decent Work and Economic Growth
Industry, Innovation and Infrastructure
Reduced Inequality
Sustainable Cities and Communities
Responsible Consumption and Production
Climate Action
Life Below Water
Life on Land
Peace and Justice Strong Institutions
Partnerships to achieve the Goal
Regelmäßige Allokation
| Aktien | Ausgeschlossen |
|---|---|
| Anleihen | Ausgeschlossen |
| Geldmarkt/Bankeinlagen | 5 % bis 20 % |
| Rohstoffe | Ausgeschlossen |
| Direktbeteiligungen | Ausgeschlossen |
| Derivate | Ausgeschlossen (nur zur Absicherung) |
| Weitere | Mikrofinanzanleihen 0 % bis 100 % |
Nachhaltigkeitsansatz
| Principal Adverse Impacts |
Treibhausgasemissionen
Wasser
Abfälle
Soziale und Arbeitnehmerbelange
|
|---|---|
| Erläuterungen zur Berücksichtigung der SDGs | - |
| Begründung der Eingruppierung nach SFDR | Artikel 9 Der Fonds berücksichtigt und misst im Zuge der Veranlagung bzw. Evaluierung ökologische und soziale Merkmale. |
| Engagement | Nein |
| Stimmrechtsausübung | Nein |
| Best-in/of-Class Auswahlverfahren | Nein |
| ESG-Integration | Nein |
| Normbasiertes Screening |
ILO-Kernarbeitsnormen
|
| Themen |
Soziale Projekte
SDGs
|
| Impact Investing |
Soziales
Der Fonds zielt auf Kapitalwachstum durch ein weltweites Engagement in der Mikrofinanzbranche ab und fördert eine nachhaltige Bereitstellung von Finanzdienstleistungen für arme, arbeitende Bevölkerungsschichten. Die Teilnahme an der Mikrofinanzindustrie wird durch Investitionen in verschiedene Schuldinstrumente durchgeführt. Der Fonds investiert in Schuldtitel von sorgfältig ausgewählten Mikrofinanzinstituten (MFIs). Diese MFIs vergeben Mikrokredite an finanziell schlechter gestellte aber ökonomisch aktive Menschen, die von herkömmlichen Finanzdienstleistungen ausgeschlossen sind, um eine eigenständige Verbesserung ihrer Lebenssituation zu unterstützen.
Nach einer Selektion nach Ausschlusskriterien basierend auf den IFC Guidelines werden die möglichen Investitionen nach Nachhaltigkeit-Risiko und Nachhaltigkeit-Impact analysiert e.g. Arbeitsklima, ökologische Strategie, Governance, Finanzielle Inklusion, Produktqualität (Abstimmung auf die Kundinnen- und Kundenwünsche), Engagement in der Gemeinde vor Ort und Kundenschutz. Für investierte MFIs wird regelmäßig auf Veränderungen analysiert und auch auf Fondsebene wird der aggregierte Social Score berechnet, gemessen und publiziert.
|
| Nachhaltigkeitsansatz des Fondsanbieters | Der I-AM Nachhaltigkeitsansatz verfolgt eine vollständige ESG-Integration. Es werden Positivkriterien, Negativkriterien und Dialogstrategien mit den Unternehmen berücksichtigt. Dabei werden hohe ESG-Qualität, niedrige Kontroversen, strikte Ausschlusskriterien und eine führende Klimabilanz mit Impact- und SDG-Optimierung kombiniert. Link zum Nachhaltigkeitsansatz |
Research und Tranzparenz
| Interne Nachhaltigkeitsanalyse | Ja, 3 Fondsmanager |
|---|---|
| Researchpartner | Ja 30 Analysten weltweit |
| %-Anteil des Portfolios mit Nachhaltigkeitsanalyse | 100 % |
| Einbezug von strategisch wichtigen Zulieferern | Nein |
| Nachhaltigkeitsbeirat | Beratend Fondsmanager und Geschäftsführung der Impact Asset Management GmbH |
| CO2 Portfolio Analyse | Ja, rückwärtsgerichteter Indikator Der Investment Manager berechnet bzw. schätzt die CO2 Emissionen via einer Proxy Berechnung. |
| Nachhaltigkeitsreporting | Ja https://www.visionmicrofinance.com/research-news/ |
| Mind. monatliche Portfolioveröffentlichung | Ja Link zur monatlichen Portfolioveröffentlichung |
| Zertifizierung/Auszeichnung durch unabhängige Auditoren |
Luxflag Label
|
Umwelt
Ausschluss von Branchen/Geschäftsfeldern Unternehmen
| Fossile Brennstoffe (Kohle, Öl und Gas) | Nein |
|---|---|
| Kernenergie (Betrieb und Komponenten) | Ja |
| Grüne Gentechnik | Ja |
| Chlor und Agrochemie (Biozide) | Ja |
| Weitere | Waffen, Tabak, Casino, Pornographie, Asbest, Fischerei mit Leinenlänge >2,5km |
Ausschluss von Geschäftspraktiken Unternehmen
| Umweltschädliches Verhalten | Ja |
|---|---|
| Schädigung der Biodiversität | Ja |
| Weitere | Waffen, Tabak, Casino, Pornographie, Asbest, Fischerei mit Leinenlänge >2,5km |
Ausschlusskriterien Staaten
| Nichtratifizierung Pariser Klimaabkommen | Nein |
|---|---|
| Nichtratifizierung des Protokolls über biolog. Sicherheit | Nein |
| Nichtratifizierung der UN-Biodiversitäts-Konvention | Nein |
| Kernenergie nach Anteil an der Bruttoenergieerzeugung | Nein |
| Weitere | - |
Soziales
Ausschluss von Branchen/Geschäftsfeldern Unternehmen
| Waffen/Rüstungsgüter | Ja |
|---|---|
| Streubomben und Antipersonenminen | Ja |
| Massenvernichtungswaffen (ABC/CBRN) | Ja |
| Tabakwaren | Ja |
| Pornographie | Ja |
| Spirituosen/Alkohol | Ja |
| Glücksspiel | Ja |
| Weitere | Anmerkung: Spirituosen werden ausgeschlossen, Bier & Wein jedoch nicht. |
Ausschluss von Geschäftspraktiken Unternehmen
| Arbeitsrechte (ILO Kernarbeitsnormen) | Ja |
|---|---|
| Ausbeuterische Kinderarbeit | Ja |
| Menschenrechtsverletzung | Ja |
| Tierversuche | Nein |
| Weitere | - |
Ausschlusskriterien Staaten
| Arbeitsrechte | Nein |
|---|---|
| Menschenrechtsverletzung | Nein |
| >3% - Anteil Rüstungsausgaben vom BIP | Nein |
| Todesstrafe, Folter | Nein |
| Unfreie Staaten laut Freedom House | Nein |
| Verstöße gegen den Atomwaffensperrvertrag | Nein |
| Verstöße gegen sonstige Waffensperrverträge | Nein |
| Weitere | - |
Governance
Ausschluss von Geschäftspraktiken Unternehmen
| Korruption und Bestechung | Ja |
|---|---|
| Steuer: planmäßige Vermeidung & festgestellte Verstöße | Nein |
| Weitere | - |
Ausschlusskriterien Staaten
| Korruption | Nein |
|---|---|
| Weitere | - |
Mehr zur Datenverfügbarkeit
-
EU Taxonomie
Es ist möglich, dass die Quote der Taxonomiekonformität und -fähigkeit, die sich auf Unternehmensemittenten beschränkt bzw. ausgewählte umweltbezogene Wirtschaftsaktivitäten umfasst, aufgrund der begrenzten Datenverfügbarkeit niedrig ausfällt oder nicht angegeben werden kann. Daten können mit einer Zeitverzögerung zur Verfügung stehen. Es wird darauf hingewiesen, dass die Datenvergleichbarkeit eingeschränkt sein kann, da es zu Unterschieden im Umfang der betrachteten Wirtschaftsaktivitäten kommen kann. Sobald Daten in ausreichender Menge und Qualität zur Verfügung stehen, werden diese entsprechend der regulatorischen Vorgaben zur Verfügung gestellt.
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