IIV Mikrofinanzfonds
DE000A1H44S3, DE000A1H44T1
Issuer | HANSAINVEST Hanseatische Investment GmbH |
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Fund provider | Invest in Visions GmbH |
Fund type/Asset class | Microfinance fund |
Legal form | Offener Investmentfonds |
Fund issue date | 10/10/2011 |
Last Update | 27.06.2024 |
Benchmark | - |
Tranche | Private Investors Institutional Investors |
Principal Adverse Impacts
Greenhouse Gas Emissions
Water
Waste
Biodiversity
Energy Efficiency and Fossil Fuels
Social and Employee Matters
Sustainable Development Goals
No Poverty
Zero Hunger
Good Health and Well-being
Quality Education
Gender Equality
Clean Water and Sanitation
Affordable and Clean Energy
Decent Work and Economic Growth
Industry, Innovation and Infrastructure
Reduced Inequality
Sustainable Cities and Communities
Responsible Consumption and Production
Climate Action
Life Below Water
Life on Land
Peace and Justice Strong Institutions
Partnerships to achieve the Goal
Normal allocation
Equities | Excluded |
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Bonds | Excluded |
Money market/Bank deposits | 10 % to 49 % |
Commodities | Excluded |
Direct investments | Excluded |
Derivatives | Excluded (for hedging only) |
Other | Unverbriefte Darlehensforderungen 51 % to 90 % |
Sustainability approach
Principal Adverse Impacts |
Greenhouse Gas Emissions
Water
Waste
Biodiversity
Energy Efficiency and Fossil Fuels
Social and Employee Matters
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Further remarks on the consideration of SDGs | - |
Rationale behind classification according to SFDR | Article 9 Der IIV Mikrofinanzfonds hat nachhaltige Investitionen als Ziel. |
Engagement | No |
Voting | No |
Best-in/of-Class | No |
ESG-Integration | Yes Jede Investition des IIV Mikrofinanzfonds durchläuft einen dreistufigen Prüfprozess. Erstens werden bestimmte Sektoren, Aktivitäten oder Güter als Investments, auch auf Ebene der Endkreditnehmer, ausgeschlossen. Zudem müssen die Investmentobjekte bestimmte Normen erfüllen (Normbasiertes Screening). Zweitens erfolgt die Auswahl und Analyse des Investmentobjekts anhand von operationellen, finanziellen und nachhaltigen Kriterien, welche erfüllt sein müssen. Diese Punkte werden im Rahmen der Due Diligence von den verantwortlichen Investmentmanagern abgeprüft. Für die Bewertung der Nachhaltigkeitsleistung des Investments verwendet das Fondsmanagement ein ESG Analysewerkzeug (unter Beachtung der Universal Standards for Social Performance Management). Hieraus ergeben sich Informationen Sozial- und Umweltleistung sowie die Governance-Struktur des Investmentobjekts. Drittens wird die angestrebte Investition hinsichtlich der definierten Positivkriterien geprüft. Sind die Anforderungen erfüllt, kann das Investment getätigt werden. |
Norm-based screening |
ILO core labour standards
Other
Client Protection Principles, UN PRI, IFC Impact Principles
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Themes |
SDGs
Der Fonds investiert in unverbriefte Darlehensforderungn, die an Mikrofinanzinstitute (MFIs) in Schwellen- und Entwicklungsländern vergeben werden. Der Fokus liegt auf kleinen und mittleren MFIs, die vor allem in ländlichen Gebieten aktiv sind. Die MFIs dienen als Schaltstelle zwischen dem IIV Mikrofinanzfonds und dem Endkreditnehmer. Entsprechend gewissenhaft müssen die Institute ausgewählt werden. Der Auswahlprozess umfasst eine umfassende Länder-, Finanz- und Sektoranalyse sowie eine Überprüfung des MFIs vor Ort.
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Impact Investing |
Social
Wesentlicher Teil der Anlagestrategie des Fonds ist die Verfolgung eines sozialen Ziels in Form der Bekämpfung von wirtschaftlicher und / oder sozialer Ungleichheit sowie der Förderung sozialer und / oder wirtschaftlicher Integration. Dieses Ziel wird u.a. durch finanzielle Inklusion, also dem Zugang zu sinnvollen und bezahlbaren Finanzprodukten für Einzelpersonen und für kleine und mittelständische Unternehmen (KMU) in Entwicklungs- und Schwellenländern, verfolgt.
Der IIV Mikrofinanzfonds ist ein sogenannter Mikrofinanzfonds im Sinne des § 222 KAGB. Er erwirbt hauptsächlich unverbriefte und / oder in Anleihen verbriefte Darlehen oder Schuldscheindarlehen an sogenannte Mikrofinanzinstitute in Entwicklungs- und Schwellenländern. Dabei handelt es sich nach der gesetzlichen Definition um Kredit- oder Finanzinstitute, deren Haupttätigkeit darin besteht, Klein- und Kleinstunternehmer mit vergleichsweise geringen Beträgen für deren unternehmerische Zwecke zu finanzieren. Zusätzlich refinanziert der Fonds in geringerem Umfang ausgewählte lokale Finanzinstitute in Entwicklungs- und Schwellenländern, deren Fokus auf der Finanzierung von kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) liegt. Diese Unternehmen haben in Entwicklungs- und Schwellenländern nur unzureichend Zugang zum Kapitalmarkt und werden daher oft als „die fehlende Mitte“ bezeichnet. Für die Anleger soll neben der „sozialen Rendite“ ein angemessener Wertzuwachs in der Fondswährung mittels einer risikogestreuten Anlage vorwiegend in Darlehensforderungen von Instituten aus dem Mikrofinanzbereich erzielt werden.
Invest in Visions hat die Operating Principles for Impact Management (“the Impact Principles”) unterzeichnet. Weitere Informationen zu unserem Impact Investing-Ansatz und unsere Erklärung, wie die Prinzipien in unseren Investitionsprozessen verankert sind, finden sich hier: https://www.investinvisions.com/impact-esg/the-impact-principles/
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Further information on the sustainability approach | Invest in Visions verfolgt durch die Investitionen des IIV Mikrofinanzfonds eine nachhaltiges Ziel. Um dieses Ziel zu erreichen, werden ESG-Faktoren in jedem Schritt des Investitionsprozesses sowie im Monitoring der Aktivitäten berücksichtigt. Dies bedeutet auch, dass Nachhaltigkeitsrisiken und nachteilige Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren in die Entscheidungsfindung einfließen. Link to sustainability approach |
Research and Transparency
In-house sustainability analysis | Yes, 3 |
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Research partners | Yes Incofin, Agents for Impact, High Impact Capital Advisors, Verdant Capital, Cerise |
Percentage of portfolio with sustainability analysis | 100 % |
Strategically important suppliers included | No |
Sustainability advisory committee | No |
Analysis of portfolio CO2 | No |
Sustainability reporting | Yes Monatliche Factsheets, Impulsreporting (quartalsweise), jährlicher Impact Report |
At least monthly portfolio publication | No |
Certification/Label awarded by independent auditors |
-
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Environmental
Exclusion of sectors / areas of business – companies
Fossil fuels (Coal, Oil and Gas) | Yes |
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Nuclear power (operation and components) | Yes |
Green genetic engineering | Yes |
Chlorine and agrochemicals (biocides) | Yes |
Other | - |
Exclusion of business practices – companies
Environmentally damaging behaviour | Yes |
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Damage to biodiversity | No |
Other | Alle Ausschlusskriterien finden sich hier: https://www.investinvisions.com/unser-nachhaltigkeitsansatz/ |
Exclusion criteria – countries
Non-ratification of the Paris Climate Agreement | N/A |
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Non-ratification of the Protocol on Biosafety | N/A |
Non-ratification of the UN Biodiversity Convention | N/A |
Nuclear power by proportion of gross energy production | N/A |
Other | - |
Social
Exclusion of sectors / areas of business – companies
Weapons/Armaments | Yes |
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Cluster bombs and anti-personnel mines | Yes |
Weapons of mass destruction (ABC/CBRN) | Yes |
Tobacco products | Yes 5 % Turnover threshold |
Pornography | Yes |
Spirits/Alcohol | Yes 10 % Turnover threshold |
Gambling | Yes 10 % Turnover threshold |
Other | Drogenproduktion, -handel und / oder Lagerung |
Exclusion of business practices – companies
Labour rights (ILO core labour standards) | Yes |
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Exploitative child labour | Yes |
Violation of human rights | Yes |
Animal testing | N/A |
Other | Verletzung von Schutzgebieten / Reservaten (nach IUCN) |
Exclusion criteria – countries
Labour rights | N/A |
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Violation of human rights | N/A |
Military spending as a percentage of GDP | N/A |
Death penalty, torture | N/A |
Countries classified by Freedom House as not free | N/A |
Violations of the Nuclear Non-Proliferation Treaty | N/A |
Violations of other non-proliferation treaties | N/A |
Other | - |
Governance
Exclusion of business practices – companies
Corruption and bribery | Yes |
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Tax: planned avoidance & detected violations | Yes |
Other | - |
Exclusion criteria – countries
Corruption | N/A |
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Other | - |
More on data availability
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EU Taxonomy
It is possible that reported KPIs for taxonomy eligibility and alignment (being limited to corporate issuers / including only selected economic activities) are low or that KPIs cannot be reported due to limited data availability. Data may be available with a time lag. Data comparability may be limited due to differences in the scope of the economic activities considered. As soon as data is available in sufficient quantity and quality, it will be published in accordance with regulatory requirements.
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